日本保証 保証付きファンド5号

SAMURAI FUNDのローンファンド

  • 担保付
  • 保証付
  • 貸付型
商品募集条件
  • 目標利回り --%
  • 運用期間 --ヶ月
  • 最低申込金額 --万円~

「不動産事業を主に行う不動産事業者」向けの貸付事業で運用するファンドです。

募集・運用スケジュール

募集期間12
募集開始
募集終了
運用スケジュール11ヶ月
運用開始
終了予定

投資収益シミュレーション

  • ※シミュレーションの値は概算値です。
  • ※2013年1月~2037年12月までの源泉徴収額には、復興特別所得税が含まれます。

本匿名組合は、商法第 535 条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されております。
匿名組合契約とは、出資者(匿名組合員)が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。


■本匿名組合の概要
本匿名組合は、営業者であるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社(以下、「営業者」)が実施する、株式会社ことハウス(以下、「ことハウス」)への貸付事業から生ずる収益を出資者に分配するものです。

本匿名組合では営業者が、ことハウスに対して1,800万円の貸付(以下、「本件貸付」)を行います。
ことハウスに対する融資金として1,800万円を募集いたします。
営業者と株式会社日本保証(以下、「日本保証」)は、営業者からことハウスに対する融資に際し、ことハウスが保有する千葉県鎌ケ谷市に所在する不動産(区分マンション1室)に対して担保(共有根抵当権)設定いたします。
現時点の担保物件の評価は約2,900万円となっております。

●担保詳細はこちら

 


■本件貸付の資金使途及び事業計画


今回の資金使途は借り換え資金となります。
ことハウスは保有する千葉県鎌ケ谷市に所在する不動産(区分マンション1室)の売却を計画しております。


■本件貸付の返済計画

 

本件貸付にかかる営業者とことハウスの貸付期間(以下「本件貸付期間」)は2020年4月30日から2021年4月30日を予定しています。

ことハウスから営業者への返済については、対象不動産の売却資金による返済を想定しております。
また、営業者からことハウスへの融資において、株式会社日本保証(以下、「日本保証」)が債務保証をしております。
約定返済日にことハウスから営業者へ返済がなされない場合は、営業者は保証契約に基づき日本保証に対して保証債務の履行を請求し、出資者に対して返済を行うことを想定しております。

スキーム図

▼スキーム上のポイント



*¹デフォルトとは一般的に債務者が貸付条件通りに金利や元本を返済しないこと(債務不履行)または貸付条件通りに金利や元本を返済できず、元本の欠損が生じる恐れのある状態をいいます。
*²日本保証がデフォルトした場合、元本の欠損が生じる恐れがあります。
*³担保設定する不動産からの回収を図りますが、元本の欠損が生じる恐れがあります。

 

●保証イメージ

 

▼【営業者について】
 

●事業概要
主な事業:貸金業

●審査体制
貸付にあたっては、貸付先の財務情報や担保、保証人の有無などの情報を用いたスコアリングをもとに貸付条件を決定しています。
また、貸付先の返済計画や事業計画、担保、保証人に関する情報を精査し、返済計画の妥当性と貸付債権の保全性を審査した上で貸付を実行しています。

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付が期限の利益の喪失に該当した場合には、以下の手順で債権回収を図っています。
(1) 貸付先に対し、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 債務保証等がある場合は、保証履行請求の実施
(3) 担保不動産の任意売却、法的措置(破産申し立てや差し押さえ)
(4) サービサーへの債権譲渡

●特記事項(他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報)
SAMURAI ASSET FINANCE株式会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●財務情報はこちら
●会社HPはこちら

 

▼【貸付先について】

詳細につきましては投資家限定情報をご参照ください。

 

▼【保証について】

日本保証は、不動産担保ローン・手形割引・有価証券担保ローン、など様々なサービスを展開するトータルファイナンスカンパニーです。

●財務情報はこちら
●会社HPはこちら


●保証内容
営業者から貸付先であることハウスへの融資における元本残高、未収利息、遅延損害金その他一切の債務の合計額に対する債務保証。

【特記事項】
(保証料)
本件債務保証における保証料は、年利2%(日割計算)となります。

(保証債務の履行)
ことハウスが約定返済日から2ヵ月を経過してもなお債務の履行をしないとき、または本件貸付債権における融資に対する期限の利益を喪失したときは、営業者は日本保証に対し、保証債務の履行を請求いたします。また、保証債務の履行日は、営業者が保証債務の履行を請求した日以降、最初に到来する約定返済日若しくは日本保証が営業者に保証債務の履行を通知した日から7営業日以内となります。

(日本保証の保全方法)
本件債務保証の実施にあたり、日本保証はことハウスが保有する対象不動産に対して担保設定することを条件としております。
なお、当該不動産の一部または全部の担保設定を解除する場合は、その評価額に応じて貸付先が元金の一部または全部を期限前返済いたします。


▼【リスク説明】

本募集に係るリスクにつきましては、「重要事項・リスク事項」、及び「締結前交付書面(重要事項説明書)」等をご確認ください。本匿名組合における特有のリスク及び留意事項は以下の内容となります。

●期限前返済について
貸付先は事業の進捗に応じて、貸付金の一部または全部を返済期日前に返済することがあります。
期限前返済(一部または全部)があった場合、営業者は目標利回りを確保するため、該当する出資金の元本及び利益について繰上償還を行うことがあります。

●保証会社の破産等のリスク
保証会社である日本保証が債務超過または支払不能に陥り、破産、民事再生等の倒産手続きの開始決定がなされた場合には、保証履行がなされず、利益の分配はもちろん、出資金の元本の償還も行われない可能性があります。

●借り換えのリスク
貸付先が、他の金融機関やファンド等から新規の借入れを行い、当該借入れにより調達した金銭をもって債務を弁済する場合において、貸付先が新規の借入れを行うことができないときには、当該債務の弁済が遅延又はできず、出資者は出資金の元本の全部又は一部について、償還を受けることが遅延する可能性又は償還を受けられなくなる可能性があります。

●利害関係に関する留意事項
本匿名組合において募集又は私募取扱業務を行う当社及び本件貸付を行う営業者の親会社であるSAMURAI&J PARTNERS株式会社は、
Jトラスト株式会社及び株式会社日本保証とクラウドファンディングにおける共同商品組成、
プロモーション及び保証業務を行うことを目的とした三社間での業務提携に合意することを2019年3月27日にリリースしております。
なお、SAMURAI&J PARTNERS株式会社は、本業務提携と併せて「第三者割当による新株予約権発行」を
Jトラスト株式会社及びJトラスト株式会社のグループ会社である株式会社KeyHolderに対し行っております。

▼【分別管理について】

営業者は、出資金を以下の匿名組合出資口座において、営業者の固有の財産と分別して管理し、本事業の目的のためにのみこれを使用します。
本匿名組合における分別管理口座についてはこちらからご確認ください。

 

▼【ファンド報告書の交付について】

営業者は、出資者に対し、各計算期間の末日経過後速やかに、当該計算期間に行った配当利益の分配額等を記載した取引残高報告書及び事業年度末とファンド運用終了時に事業の概要やファンドの会計情報、貸付先の状況などを記載した運用状況の報告書を営業者より当社が委託を受けて、営業者が提供する資料を基に作成し、My Pageにて掲載いたします。

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